1月5日一大早，杭州的余大伯（化名）就到了银行，嘴里含糊不清， 只知道要查查账户，没想到，一个涉案金额超过400万的诈骗被发现！钱最后拿回来了吗？余大伯是如何一步一步走进圈套的？

查账发现疑问

今天早上，余大伯来到河坊街上的某银行解放路支行，想查询下自己账户里面的钱。银行工作人员发现里面的理财产品金额达到了427万，感觉有点不对劲，就立马联系了清波派出所。

派出所民警到达现场后发现，“不好，余大伯有可能被骗了！427万可能保不住了！”，于是联合银行立马开始查账，没想到，427万正在转出中……

去年就接到了可疑电话

原来，余大伯在去年12月30日接到了一个电话，电话的大致内容是“我是北京市1015专案组的，现在你被怀疑有贩毒的嫌疑，请你现在登录一下我们‘检察院’的网站，查看一下你的信息，是不是符合。网址是******“

刚开始余大伯认为这个是诈骗，但是想了一下还是按照他们的操作登录了网站，几次点击之后，输入了对方提供的自己的编号。

等到他输入以后，得到的信息让他惊呆了，里面显示的姓名、证件照、身份证号等信息全部都与他自己相符。大伯瞬间感觉自己可能真的有嫌疑了。 

6天连续“洗脑” 深信不疑

随后，余大伯按照对方的指示，办了只用于和对方联系的电话，并且每天还有固定时间与对方电话联系。

在长达6天的时间，余大伯一步步按照对方的指示，去了上海，将自己的U盾限额从100万提升至1000万，并且将自己账户的所有信息，包括账号、密码等全部告知对方。

此时在余大伯的银行账户上，有427万的理财产品。对方的说法就是“这个是保证金，你将这个钱转到我们这里，就证明你现在没有资金来从事‘贩毒’，你的嫌疑就会被洗清！”余大伯因为之前6天的交流，对此话深信不疑！

1月4日，大伯对其中一笔30万到期的理财产品办理了赎回，此时，大伯慢慢有点疑惑产生。 

银行工作人员及时出手

事情又到了今天，根据对方描述，今天下午就是交”保证金“的最后期限，如果还未到“安全账户”，就会有检察院的人将余大伯带走，面临3年以上的牢狱之灾。

于是今天早上，余大伯想要去银行看看钱还在不在，他出门前和家人交代：“我去银行核实一下信息，看看钱有没有被转走，如果还在的话，我可能真的要被带走了，你们做好准备，我的存款在***“交代完后，余大伯转身去了银行，在去银行的路上， 余大伯内心有了一丝怀疑。

银行的工作人员面对余大伯支支吾吾，对他所说的事情感到十分可疑，就立马进入“止损程序”，当即联系了派出所。

等到派出所民警到达现场的时候，理财账户中的427万已经显示正在转出的处理中，银行工作人员立刻冻结了账户。由于转账需要一定的时间，多亏银行工作人员和民警发现及时，才阻止了这笔427万的损失！

受害人目前精神恍惚

今天早上，经过民警两个多小时的疏导和沟通，余大伯终于有点意识到自己可能被骗。但是，由于余大伯之前已经受到了对方长达6天的“洗脑”，自己可能已经完全代入犯罪的情形，所以，在派出所的时候，一会意识到自己被骗了，一会儿突然想起来下午一点是和对方联系的时间，想要和对方确认一下自己到底还有没有嫌疑！

目前，余大伯的家人已经来到派出所，案件正在进一步的调查中。

欢迎法律在线咨询 律师在线解答  法律在线  免费法律咨询热线