9月4日，中国银保监会通报，对一批违法违规案件依法严肃查处，对民生银行、浙商银行、广发银行、华夏银行、华融资产管理公司等五家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计3.2亿元。

民生银行：涉房地产融资，股东违规

   具体来看，民生银行被罚没10782.94万元，其中主要涉及的违法违规事实包括：违反宏观调控政策，违规为房地产企业缴纳土地出让金提供融资;为“四证”不全的房地产项目提供融资等。

   此外，银保监会指出民生银行多位股东违规情况，包括多名股东在已派出董事的情况下，以推荐代替提名方式推举独立董事及监事；多名股东在股权质押超比例的情况下违规在股东大会上行使表决权，派出董事在董事会上的表决权也未受限；股东持股份额发生重大变化未向监管部门报告等。

   此外，银保监会还对时任无锡分行行长、郑州分行副行长、潍坊分行行长等8名责任人员给予警告并处罚款5万元的行政处罚，主要问题是违规为地方政府提供融资，接受地方政府担保或承诺等。

   据悉，上述处罚为银保监会对民生银行2017年风险管理及内控有效性现场检查的行政处罚，基本是2016年以前发生的存量业务问题。

   民生银行新闻发言人表示，在收到银保监会2017年风险管理及内控有效性现场检查的意见书后，民生银行董事会、监事会、高级管理层高度重视，及时研究部署整改工作。截至目前，针对检查意见书中提出的问题，民生银行已完成大部分问题的整改，其他问题正在积极整改中。

   当前，民生银行正在开展“依法合规整改年”活动，对近三年检查发现的各类问题进行系统整改。该行表示，将在新一届党委班子和董事会领导下，提高政治站位，坚决贯彻各项金融监管政策，继续强化合规经营意识，努力实现内控合规管理水平的全面提升，实现内控有效、经营合规前提下的各项业务健康发展。

浙商银行：银行资产虚假出表

   针对浙商银行通过违规发售理财产品实现本行资产虚假出表、同业投资接受金融机构回购承诺等多项违法违规行为，中国银保监会依法对该行罚款10120万元，并对7名责任人员给予警告直至警告并处罚款30万元的行政处罚。

   浙商银行方面表示，2017年，原银监会对浙商银行开展了为期三个月的现场检查。这是浙商银行自成立以来接受的最全面系统的一次检查。

   浙商银行方面称，将此视为一次“全面体检”机会。在监管机构的指导下，该行在检查期间立行立改、建章立制。截至目前，行政处罚涉及问题已整改完毕，客户权益未受影响，经营管理一切正常。浙商银行方面表示，通过此次检查整改，该行的治理能力得到了有效提升。

广发银行：消费贷流向首付款，理财发行违规

   针对广发银行面向不合格个人投资者发行理财产品投资权益性资产、向关系人发放信用贷款等多项违法违规行为，中国银保监会依法对该行罚没合计9283.06万元，并对1名责任人员给予警告并处罚款5万元的行政处罚。

   广发银行方面介绍，上述处罚是监管机构于2017年在我行开展检查后做出的后续处罚，所列事项主要是中国人寿入主广发银行之前发生的业务。

   广发银行表示，该行高度重视、深刻反思，已针对监管机构指出的问题，采取一系列有力措施落实整改。其中，提到其理财业务等违反审慎经营规则。自资管新规、理财新规等系列办法发布实施后，该行理财业务已按照监管要求有序调整，并呈现稳健、可持续发展态势。日前该行理财子公司获准筹建，是该行积落实监管要求、推动理财业务回归资管业务本源的重要举措，将有利于全面强化风险隔离，实现资管业务持续健康发展。

   广发银行方面表示，自成为中国人寿集团成员单位以来，该行认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，严格执行监管要求，坚持底线思维，进一步强化合规管理与风险防控等。

华夏银行：技术处长给总行系统植入病毒，盗取资金超700万

   对华夏银行内控制度执行不到位、生产系统存在重大风险隐患并引发较为严重后果等多项违法违规行为，银保监会对该行罚款110万元，并对1名责任人员（已被判处刑罚）给予终身禁业的行政处罚，对6名责任人员给予警告直至警告并处罚款10万元的行政处罚。

   银保监会披露，时任华夏银行科技开发中心开发三室、开发四室经理覃其胜违反规定篡改信息系统，实施盗窃行为，被终身禁业。

   裁判文书网披露：覃其胜在华夏银行总行核心系统内植入计算机病毒程序，使跨行ATM机取款交易不能计入账户，然后分1300多次盗取金额合计717.9万元。其被判处有期徒刑10年6个月，罚金人民币11000元，剥夺政治权利2年。

   华夏银行表示，此次处罚事项，该行已进行责任追究，司法机关已对相关责任人进行处理。该行深刻汲取教训，开展了全面排查，举一反三进行整改，消除风险隐患。

   下一步，该行坚持审慎经营，强化内控制度执行，不断完善系统建设，加强从业人员行为管理，持续提高合规经营水平，防止类似风险再次发生。

华融资产：违规收购个人贷款、非不良资产

   针对华融公司违规收购个人贷款、违规收购金融机构非不良资产等多项违法违规行为，中国银保监会依法对该公司罚款2040万元，并对2名责任人员给予警告并处罚款5万元的行政处罚。

   银保监会介绍，此次行政处罚主要基于前期对华融公司部分商业化业务现场检查发现的违法违规行为，赖小民严重违法违纪案涉及的相关事实由有权机关另案处理。

   华融资产方面回应称，此次处罚涉及的违法违规行为发生时间集中在2013年—2016年，系往年度发生业务，中国华融已按照监管要求认真落实整改。

   华融资产方面表示，近两年来，中国华融多措并举筑牢内控合规防线，完善内控合规体系，持续强化制度执行，全面培育合规文化，内控合规管理和风险管控水平明显提升。采取了单设内控合规部门；对标监管要求，全面完善公司制度体系，已完成立改废的制度性文件共计374项；强化员工合规行为引导，建立尽职免责机制和违规行为处理问责机制等举措。

   华融资产称，目前公司经营基本面保持稳定，战略调整稳步推进，主业地位有效巩固，内生风险逐步缓释，业务布局持续优化，内控治理能力不断增强，发展韧性更加牢固。未来，中国华融将坚持稳健合规的发展理念，进一步加强内控合规建设，实现健康可持续发展。

（注：本新闻来源腾讯网）

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